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DeFi燎原,黑马Converger引领去中心化金融腾飞

2020年,比特币减半,DeFi爆火。

截止到7月27日,DeFi市场总市值达到71亿美元,总锁仓价值达到36亿美元,DeFi概念板块的币种几乎同步开启了暴涨之路。

甚至有人说,快速发展的DeFi,可能会是此轮加密货币牛市的发动机。

  1. DeFi这么火,什么是DeFi

DeFi的全称是DecentralizedFinance,即“去中心化金融”或“开放式金融”,它是一个很宽泛的概念,它涉及到金融的很多领域。DeFi主要以数字货币为主体,绕过银行把私钥掌握在自己手中。与传统金融业务相比,DeFi主要有三大优势,即抗审查、公开透明和低门槛甚至无门槛。

DeFi燎原,黑马Converger引领去中心化金融腾飞

目前,DeFi已经在借贷、去中心化交易所、Staking、衍生品、支付等方面获得了突出的成绩。DeFi的出现,颠覆了传统金融业组织结构的商业模式,符合当前金融发展新趋势背后“自金融”的概念,推动人类的商业和经济将进入新历史阶段。

  1. ConvergerDeFi燎原之势中的黑马

随着DeFi的走红,一系列主打去中心化借贷、去中心化交易业务的项目及平台如Maker、Uniswap、Compound等DeFi项目也吸引了行业内越来越多的注意力。

而在这些DeFi项目中,有一匹叫做Converger的黑马已经诞生。

DeFi燎原,黑马Converger引领去中心化金融腾飞

Converger是基于以太坊通用的去中心化的自动做市商(AMM,AutomaticMarket Making)协议,提供基于以太坊的代币交换功能。不同于传统的加密货币交易(CEX),同时也区别于普通的去中心化交易(DEX),Converger作为一组部署到以太坊网络的合约,所有的交易都在链上进行。

传统的交易所通常是一个挂单平台,通过程序(撮合引擎)撮合买卖双方达成交易。在传统交易所要完成交易需要3个条件:

(1)平台必须要有买卖双方进行挂单,要有一定量的订单,即深度;

(2)订单必须重叠才能成交,即买价高于或等于卖价;

(3)需要将资产存储在交易所;

基于以太坊智能合约的特性,Converger打造了一种不需要考虑以上特点的去中心化交易所:不需要用户进行挂单(没有订单),不需要存在需求重叠,可以随买随卖。简单来说,Converger是“高级版的流动性提供产品”,它不仅是一个交易工具,还可以扩展为一款大众化的“一篮子DeFi生态投资工具”。

而上述特点的实现,都得益于Converger的自动做市商模式。

  1. Converger自动做市商模式

类似于去中心化交易所DEX,Converger可以自由存入代币进行兑换,也可以自由提取,也没有中心化交易所的注册、身份验证和提取限制等。

DeFi燎原,黑马Converger引领去中心化金融腾飞

同时,Converger在传统DEX基础上做出了优化,Converger上gas使用率更高,从而降低gas费用。用户交易对手也不是其他交易用户,而是一个代币池。

在Converger的自动做市商模式中,任何人都可以创建一个Converger矿池,并为该协议增加点对点的代币流动性增益。在Converger,做市商只需提供代币资金,剩下的可以通过协议机制来解决。

Converger采用的自动做市模型是基于“ConstantProduct Market MakerModel”的变体,两个代币间采用50/50进行划分。Converger定价模型非常简洁,核心思想是一个简单的公式:X*Y=K(其中K为固定的常数,X和Y均为ETH或ERC20代币的数量)。

比如用户创建了一个ETH和ABC代币的流动性矿池,并且同时放进去10个ETH和1000个ABC代币。这时该矿池的常数为10* 1000=10000,代币比例为1ETH=100ABC。此时如果有人需要ABC,并决定拿5个ETH来换ABC,根据恒定乘积公式:10* 1000 =(10+5)*(1000 – X) ,X即为收到的ABC的数量:333ABC。

此时流动性池子里15ETH和667ABC,价格上涨到1ETH=44ABC。该用户用5ETH换了333ABC,成交价格为1ETH=66.6ABC。经过一轮兑换,ABC相对ETH跟初始价格上涨了很多。

这种根据公式自动定价的模型下,Converger可通过供需关系实现自动调价。由于Converger支持以太坊代币点对点的直接兑换,理论上可以为各种资产提供无限流动性,且可以创造较大的订单规模和流动性。

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4.四大优势助推Converger走向未来

总结来说,Converger的自动做市商模式具有四大优势。

  1. 易用性

在Converger上买卖币时,你只要决定好卖出的币种、买入什么币、买或卖的数量是多少,按下交易键,在交易上链后就能立即取得你应得的币。

而且就算是TokenA换TokenB,在Converger也只要发出一笔交易就能完成兑换,在其它交易所中可能需要发两笔交易(第一笔交易将TokenA换成某种中介货币(如ETH,DAI)再发第二笔交易换成TokenB)才能完成。

实际上在Converger也是将TokenA换成ETH再换成TokenB,只是它让这两个动作发生在同一笔交易里。

  1. Gas使用效率较高

Converger不是采用挂单搓合机制来完成交易,而是根据合约中储备的资金量算出当下的交易价格,并在交易发生时立刻从合约的储备金中取出使用者应得的量传给使用者。因此,Converger交易消耗的gas量是以太坊上的几家主流交易所之中最低的。

  1. 较高的抗审查性

抗审查性体现在Converger上架新币的门槛:零门槛,即任何使用者都能在Converger上架任何Token。在Converger,任何使用者只要发起一个代币池,就能让一个Token上架到Converger的交易对中,上架后也没有人能迫使它下架。

目前,Converger处于1.0阶段,等到converger2.0阶段,平台将上线代币CON作为流动性挖矿的奖励。

DeFi燎原,黑马Converger引领去中心化金融腾飞

Converger不仅为交易者提供了无须许可的代币交易,符合区块链去中心化的特点。未来,Converger将成为DeFi去中心化金融世界的重要组成部分及推动力量之一,为整个DeFi的发展及区块链的发展提供源源不断的动力。

Converger官网:http://converger.io/

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